【2025年最新版】不動産売却にかかる費用と税金まとめ｜仲介手数料・譲渡所得税まで解説｜ | 【仲介手数料無料】さいたま市緑区・東浦和の不動産情報ならA-LINE(エーライン)

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不動産を売却する際、「いくらで売れるか」ばかりが注目されがちですが、実は売却には多くの“費用”や“税金”がかかることをご存じでしょうか？
売却金額＝手元に残るお金、ではないのです。

2025年は、相続物件や空き家の売却が増加する一方で、住宅ローン残債の精算や税金対策がより重要になっています。
今回は、不動産を売るときにかかる費用や税金を徹底的に解説し、「いくら手元に残るのか」を正しく把握するための知識をお届けします。

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◆ 不動産売却時にかかる主な費用一覧

費用項目	概要
仲介手数料	不動産会社に支払う報酬（成功報酬）
登記費用	抵当権抹消登記、司法書士報酬
測量・境界確定費	境界が不明確な場合に必要
解体費用	古家があり、更地で売る場合
契約印紙代	売買契約書に貼付する印紙
引越し費用	売却後の転居に伴う費用
譲渡所得税	売却によって利益が出た場合に発生

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◆ 1. 仲介手数料（成功報酬）

不動産売却を不動産会社に依頼した場合、成約時に仲介手数料を支払います。

【計算式（上限額）】

成約価格 × 3% ＋ 6万円 ＋ 消費税

【具体例】

3,000万円で売却した場合
→ 3,000万円 × 3% + 6万円 = 96万円（＋消費税）＝ 約105.6万円

※手数料は「売買契約締結後」「引渡し時」の2回に分けて支払うのが一般的です。

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◆ 2. 登記費用（抵当権抹消など）

住宅ローンを完済していない場合は、売却時に一括返済し、抵当権の抹消登記が必要です。司法書士に依頼するのが一般的です。

• 登録免許税：不動産1件につき1,000円（原則）

• 司法書士報酬：1万円〜2万円程度

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◆ 3. 測量費・境界確定費用

土地を売却する際、境界が不明確な場合や古い測量図しかない場合、確定測量や境界標の設置が求められることがあります。

• 確定測量：30万～60万円

• 筆界未定や隣地トラブルがあると費用増

※買主が住宅ローンを利用する場合、金融機関が「境界確定」を条件とすることも。

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◆ 4. 解体費用（古家付き土地を更地で売る場合）

築古の空き家などを解体して売る場合は、別途解体費用が発生します。

建物の広さ	解体費用目安（木造）
約20坪	約80万～130万円
約30坪	約100万～180万円

※アスベスト・土壌汚染など特殊事情があると費用増

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◆ 5. 印紙税（売買契約書に必要）

不動産売買契約書には「収入印紙」を貼付する必要があります。

契約金額	印紙税額（2025年）
1,000万円超～5,000万円以下	1万円
5,000万円超～1億円以下	3万円

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◆ 6. 譲渡所得税（売却益が出た場合）

売却価格が「購入価格＋諸費用」を上回った場合、その差額（譲渡所得）に対して譲渡所得税が課されます。

【譲渡所得の計算式】

譲渡所得 ＝ 売却価格 －（取得費＋譲渡費用）

【税率（所得税＋住民税）】

所有期間	所得税	住民税	合計
5年超（長期譲渡）	15％	5％	20％
5年以下（短期譲渡）	30％	9％	39％

※復興特別所得税が別途2.1％加算されます。

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◆ 7. 税金を抑える特例制度の活用！

2025年現在、以下の特例を活用することで税金を大幅に軽減できます。

● 3,000万円特別控除

• 自宅（居住用財産）の売却時に最大3,000万円まで非課税

• 住まなくなってから3年以内の売却が目安

● 空き家の特例（相続財産）

• 一定条件を満たすと、相続した空き家を売却しても最大3,000万円の控除可

• 解体や耐震リフォームが条件

● 取得費不明の特例（概算取得費）

• 昔買った価格が分からない場合は売却価格の5%を取得費として計上可能

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◆ 【注意】ローン残債がある場合の精算方法

売却金額がローン残高を下回る「オーバーローン」状態では、自己資金の持ち出しが必要です。

• 任意売却を検討する場合は早期相談を

• 売却後に買い替えを検討する場合、住宅ローン控除のリレー適用にも注意が必要です

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◆ まとめ：売却額だけでなく“最終手取り額”を意識しよう！

不動産売却は、「売れた金額」だけを見て判断するのではなく、
「最終的に手元にいくら残るのか？」を把握することが最も重要です。

＼チェックポイント／
売却後の手取りを明確にしたい
どんな税金がかかるか心配
特例の対象になるか知りたい
解体や測量の費用を見積もりたい

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