こんにちは、さいたま市緑区東浦和の不動産会社A－LINE(エーライン)です！

結論：改正犯罪収益移転防止法は、特殊詐欺やマネーロンダリング（資金洗浄）、テロ資金供与などを防ぐために、金融機関や不動産会社などに本人確認を義務付ける法律です。
最近、不動産取引や銀行口座開設時に「本人確認書類の提出が厳しくなった」と感じる方もいらっしゃるかもしれません。しかしこれは、お客様を守り、社会全体の安全を守るために必要な制度です。今回は、改正犯罪収益移転防止法について分かりやすく解説します。

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結論：犯罪組織へお金が流れることを防ぐ法律

犯罪収益移転防止法とは、

正式には

「犯罪による収益の移転防止に関する法律」

といいます。

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目的

• 特殊詐欺、
• マネーロンダリング、
• 脱税、
• テロ資金供与

などを防止することです。

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簡単に言えば

「犯罪で得たお金を社会の中で使えなくする」

ための法律です。

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なぜ改正されたのか

近年、

特殊詐欺や国際的なマネーロンダリングが大きな問題となっています。

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例えば

• オレオレ詐欺、
• 投資詐欺、
• ロマンス詐欺、
• SNS型詐欺

など

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これらの犯罪収益は、

様々な方法で隠されます。

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不動産も利用されることがある

実は不動産取引も、

資金洗浄に利用される可能性があります。

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そのため

不動産会社にも厳格な本人確認義務があります。

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不動産会社に求められること

不動産会社は、

一定の取引において、

本人確認を行わなければなりません。

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確認事項

• 氏名、住所、
• 生年月日、
• 取引目的

など

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法人の場合

さらに、

• 法人確認、
• 実質的支配者確認

も必要になります。

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実質的支配者とは

近年特に重要視されている項目です。

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実質的支配者

実際に会社を支配している個人

を指します。

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なぜ必要なのか

犯罪組織は、

ペーパーカンパニーを利用することがあるためです。

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お客様にお願いすること

不動産取引時には、

本人確認書類の提出をお願いすることがあります。

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代表例

• 運転免許証、
• マイナンバーカード、
• パスポート

など

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「なぜ必要なの？」

と思われる方もいますが、

法律で定められた義務です。

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なりすまし防止にも役立つ

この法律は、

事業者を守るだけではありません。

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お客様自身を守る役割もあります。

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例えば、

他人が勝手に名義を利用する

なりすまし被害を防ぐことにつながります。

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高額取引ほど重要

不動産は、

人生の中でも大きな金額が動く取引です。

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だからこそ

透明性が求められます。

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売買だけではなく

• 賃貸、
• 法人契約

などでも確認が必要な場合があります。

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社会全体を守る仕組み

一見すると、

面倒に感じる制度かもしれません。

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しかし、

もし本人確認がなければ、

犯罪組織が簡単に資金を移動できてしまいます。

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結果として

社会全体の安全が脅かされます。

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不動産業界の責任

私たち不動産会社には、

単に物件を仲介するだけではなく、

健全な取引を守る責任があります。

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そのために

• 本人確認、
• 取引確認、
• 記録保存

などを適切に行っています。

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A－LINEが大切にしていること

A－LINEでは、

法令遵守を徹底しながら、

お客様に安心してお取引いただける環境づくりを大切にしています。

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私たちの理念

「住まいの一生に寄りそい、人の悩みに向き合う」

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安心・安全な不動産取引も、

その大切な一部だと考えています。

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まとめ

改正犯罪収益移転防止法は、

• 特殊詐欺
• マネーロンダリング
• テロ資金供与

などを防ぐための法律です。

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不動産会社にも、

本人確認や取引確認の義務があります。

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時には、

「なぜこんなに確認するのだろう」

と思われるかもしれません。

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しかしそれは、

お客様を守り、

社会を守り、

健全な不動産取引を守るためです。

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安心できる取引のために、

ご理解とご協力をお願いいたします。

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