【知らないと損する不動産購入に関する税金の知識｜買う前に知っておきたい節税と注意点】｜ | 【仲介手数料無料】さいたま市緑区・東浦和の不動産情報ならA-LINE(エーライン)

こんにちは、さいたま市緑区東浦和の不動産会社A－LINE（エーライン）です！

人生で最も高額な買い物といわれる「マイホーム購入」。
物件価格や住宅ローンの返済計画にばかり目が行きがちですが、実は“税金”にも大きな金額がかかることをご存知でしょうか？

「契約したあとに、こんなにお金がかかるとは思わなかった…」
「減税できる制度があったのに、知らずに損していた…」

そんな“もったいない”を防ぐために、今回は不動産購入に関わる主な税金と、知って得する減税・控除制度についてわかりやすくご紹介いたします。

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■不動産購入時にかかる主な税金一覧

税目	内容	支払時期
① 登録免許税	所有権移転・住宅ローン設定時の登記に必要	登記時
② 不動産取得税	土地・建物を取得した際にかかる地方税	取得後半年〜1年以内に納付書が届く
③ 印紙税	売買契約書などに貼付する印紙代	契約時
④ 消費税	建物部分に対して課税（※土地は非課税）	決済時に価格に含まれる

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① 登録免許税とは？

不動産登記を行う際に課税される税金で、以下のようなケースがあります：

• 所有権移転登記（中古物件など）

• 保存登記（新築時）

• 抵当権設定登記（住宅ローンを組むとき）

例）中古物件（建物）を2,000万円で購入し住宅ローンを組んだ場合：

• 所有権移転登記：2,000万円 × 0.3％＝6万円（軽減後）

• 抵当権設定登記：借入額3,000万円 × 0.1％＝3万円

軽減措置あり（※令和7年度も延長予定）
⇒ 新築住宅や一定条件の中古住宅は登記税率が軽減されます。

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② 不動産取得税とは？

不動産を取得したすべての人に課せられる地方税です。
取得後、1回限りで課税され、以下のように計算されます：

原則：固定資産税評価額 × 3％（土地・住宅）

しかし！新築住宅や築年数の浅い中古住宅には軽減措置が適用されます。

例）新築住宅で1,200万円の建物評価額がある場合：

• 1,200万円 − 1,200万円（控除）＝0円（課税なし）

土地に関しても、面積や路線価に応じて大幅に軽減される場合があります。

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③ 印紙税とは？

売買契約書や住宅ローン契約書に貼る収入印紙代です。

契約金額	印紙税額（軽減後）
1,000万円超〜5,000万円以下	1万円
5,000万円超〜1億円以下	3万円

住宅用不動産の売買契約については、令和6年3月末まで軽減措置が適用されていました。
※令和7年以降の延長は今後の税制改正に注意が必要です。

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④ 消費税について

不動産のうち、「建物部分」にのみ課税されます。
土地は非課税です。

• 新築建売住宅：消費税10％が物件価格に含まれている

• 中古住宅（個人→個人の売買）：非課税

• 中古住宅（業者→個人の売買）：課税対象

築年数や売主によって税のかかり方が違うため、注意が必要です。

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■知って得する“節税制度・優遇制度”

1. 【住宅ローン控除（住宅借入金等特別控除）】

一定条件を満たすと、所得税・住民税が最大13年間、減税されます！

年間控除額	借入残高 × 0.7％（上限あり）
対象期間	原則13年間（中古住宅は10年間）

所得制限（2,000万円以下）や省エネ基準などの条件あり
確定申告が必要（初年度のみ）

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2. 【登録免許税・不動産取得税の軽減措置】

• 新築住宅や長期優良住宅は登録免許税が大幅軽減

• 不動産取得税も控除が大きく、実質“ゼロ”になることも！

例）新築住宅で建物評価額が1,200万円以下なら取得税＝0円

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3. 【贈与税の非課税枠（親からの資金援助）】

親や祖父母から住宅購入資金を援助された場合、一定額までは非課税！

• 住宅取得資金の贈与：最大1,000万円（省エネ住宅の場合）

※令和6年〜7年も適用継続中（税制改正あり）

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■注意点｜“申告しないと損する制度”も！

これらの減税・軽減措置は、自動的に適用されるものではありません。

申告手続きが必要（確定申告や各自治体への申請）
期限内の申請が必須（原則取得から60日以内など）

A－LINEでは、お客様がこうした制度を最大限に活用できるよう、税理士や行政書士と連携してサポートいたします。

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■まとめ｜“買ってから知る”ではもったいない！

不動産購入にかかる税金は、一見わかりづらくても、知っておくことで数十万円単位の差が生まれることもあります。

✔ 税金の種類と金額を把握する
✔ 減税・軽減制度を活用する
✔ 申請のタイミングを逃さない
✔ プロと一緒に確認・手続きする

これが、“損しない不動産購入”のための鉄則です。

不動産に関するご相談は東浦和駅徒歩1分、年中無休のA－LINEまでご相談ください。
税金のことも含めて、安心してご購入いただけるよう全力でサポートいたします！